保障与家庭目标

保障资料

保单记录用于整理保障责任、被保人、保额、保费和现金价值。财库会把保障额度 和现金价值分开，避免把“发生特定风险时才赔付的金额”误算成当前资产。

保障检查的作用是发现资料缺口，不是评价某款产品是否适合购买。

家庭目标

目标可以用于追踪教育、置业、应急金或其他长期安排。填写目标金额、日期和 当前准备情况后，定期结合净资产和现金流复核。

情景比较

面对收入中断或大额支出时，可以比较不同假设对现金流的影响。情景结果只在 所选参数范围内成立，请保留必要的安全余量。